직업 능력 개발 촉진법 개정에 따라 2002 년에 등장한 재무 설계 기능사. 고객 각각의 인생 설계에 맞는 자산 운용 등의 조언을하는 것이 주요 업무 내용입니다. 자격 시험 전에 양성 교육이 실시되므로, 꼭 참가하고 싶은 곳. 또한 1 급에 합격하면 후생 노동 대신으로부터 합격 증서가 주어집니다.
| 구분 | 비고 |
|---|---|
| 자격 상세 | 재무 설계 기능사 (FP 기능사)는 자산 설계 고문 인 '파이낸셜 플래너 (FP)'기술을 인정하는 국가 자격입니다. FP는 고객의 인생 설계에 기초하여 그 수지 상황이나 자산, 저축, 보험, 세금, 상속 관계 등 종합적이고 다각적으로 자산 운용 계획을 수립합니다. 이 국가 자격 외 국내 파이낸셜 플래너 협회가 인정하는 민간 자격 (AFP와 CFP)도 있고, 양자는 밀접한 관련이 있습니다. |
| 주요 직무 | 재무 설계 技能士은 보험과 증권, 은행 등 금융 업계를 비롯해 부동산 회사와 세무 회계 사무소 등에서 활약하고 있습니다. FP의 지식이 요구되는 장면은 매우 많기 때문에 다양한 산업 분야에 활약의 장소가있는 것이 특징입니다. FP의 임무는 '금융'(금융)에 의해 고객의 삶을보다 풍부하게 편안하게하는 것입니다. 이를 위해 고객의 자산 상황을 자세히 조사하고 금융에 대한 지식을 총동원하여 최적의 자산 운용을 조언합니다. 그 과정에서 세무사 나 공인 회계사 등 전문가들과 연계 할 수 있습니다. |
| 소득 전망 | 미국 등과 달리 국내에서는 그다지 복잡한 자산 운용은 좋아하고, 은행에 돈을 맡길 정도의 간단한 계획이 주류 였지만, 긴 불황을 거쳐 더욱 다양하고 효율적인 자산 설계가 요구된다 있게되었습니다. 그렇게 복잡한 자산 설계를 실현하기 위해 전문가 인 금융 플래너에 대한 수요가 매우 높아지고 있습니다. 경기가 향상되고도이 추세는 지속될 것으로 볼 수 있기 때문에 미래에 대해 더할 나위 없다고 말해도 좋을 것입니다. |
| 향후 전망 | 금융 전반에 대해 관심이 있고, 그 관심을 사람의 도움 싶다고 생각하고있는 사람에게 적합합니다. 재무 설계라는 직업은 고객 개인과 가족의 미래에 깊게 관여합니다. 가족 구성에서 소득, 자녀의 진학 등 방대한 개인 정보를 취급하고, 다른 사람의 인생에 발을 디디는 것 때문에 신뢰가 무엇보다 중요합니다. 성실하고 성실하고 책임감이 강한 사람이 아니면 담당자가 될 수없는 직업입니다. |
| 취득 방법 | 재무 설계 技能士는 FP 기능 검정에 합격함으로써 얻을 수있는 국가 자격입니다. 시험은 사단 법인 금융 재정 사정 연구회와 국내 파이낸셜 플래너 협회가 실시하고 어느 단체에 응시해도 괜찮습니다. 2003 년부터는 전자 연구회의 2 급 시험이 후자 협회 AFP 자격 심사 시험을 겸하게되었으므로, 2 급에 합격하면 AFP 자격도 얻을 수있게되었습니다. 실무 경험을 쌓으며 AFP에서 CFP에 상승, 심지어 1 급 FP 기능사로 올라가는 것이 일반적입니다. |